Carriera nella pianificazione finanziaria
La carriera nella pianificazione finanziaria potrebbe essere super gratificante se si ha naturalmente il sogno di essere un lavoratore autonomo. Un pianificatore finanziario non farebbe solo la differenza nella vita degli altri, ciò che scorre attraverso di lui si attaccherebbe sempre a lui così bene. Sarà come se l'insegnante potesse imparare più degli studenti. Se scelto di lavorare per aziende, un analista di pianificazione finanziaria sarà responsabile di prendere decisioni operative, finanziarie e strategiche per l'alta dirigenza. Lavoreranno con il team del Tesoro per discutere i flussi di cassa e le spese, direttamente con lo sviluppo di qualsiasi impresa.
Requisiti educativi per una carriera nella pianificazione finanziaria:
La qualifica di base è la laurea in corsi come contabilità, finanza, economia, affari, matematica o diritto.
Un forte fondamentale nella contabilità e nella comprensione dei rendiconti finanziari sono indispensabili. Seguire corsi di pianificazione finanziaria è il migliore per raggiungerlo. Essere esperti in Excel e le sue scorciatoie, formule e funzioni sono previsti. Ci sono corsi di Excel da affinare. In aggiunta a questi, eseguire valutazioni e modelli finanziari dovrebbe essere appreso attraverso corsi di pianificazione finanziaria avanzata. Si apprezza anche la buona conoscenza della modellizzazione del flusso di cassa.
Per gli studenti con le qualifiche di cui sopra, ci sono opportunità di inondazioni in diversi settori. Uno deve essere certificato CFP (Certified Financial Planning) in quanto è uno dei prestigiosi corsi accettati e rispettati dalla Global Financial Community. Le aziende tendono inoltre a dare importanza ai professionisti con certificazioni. È ideale per gli studenti che hanno conseguito la laurea in commercio.
Percorso di carriera nella pianificazione finanziaria:
I livelli di remunerazione differiscono nel mercato per le aree in cui sono necessari i pianificatori finanziari. Uno dovrebbe essere in costante contatto con i cambiamenti del mercato nelle strategie, prodotti e tendenze della pianificazione finanziaria al fine di fornire la migliore consulenza ai clienti.
La carriera nella pianificazione finanziaria andrebbe a beneficio di chiunque nei seguenti modi:
- Con l'avvento di Internet ovunque, ci sono molte persone che desiderano una consulenza finanziaria da professionisti per le loro decisioni e investimenti finanziari
- Certificato in Pianificazione finanziaria sarebbe riconosciuto in tutto il mondo.
- Anche da studente si potrebbe avere il potere di fornire consulenza e servizi agli individui
- Non solo gratificazione, potrebbe anche dare la soddisfazione lavorativa più importante di cui mancano molti altri settori.
- Anche come individuo, aiuta a procurarsi la Pianificazione finanziaria per se stesso.
- La competizione è molto minore in quanto ci sono solo molte meno persone sul campo
Posizioni di lavoro o aree di applicazione per la carriera nella pianificazione finanziaria:
Ci si potrebbero aspettare opportunità in settori come
- Banca e finanza
- Gestione patrimoniale e monetaria
- Pianificazione dell'imposta sul reddito
- Gestione dei fondi
- Gestione del portafoglio
- Investment Banking e consulenza
- Pianificazione della pensione
- Prodotti assicurativi e investimenti
- Assicurazioni generali
- Servizi di consulenza finanziaria
- Pianificazione immobiliare
- Progettazione di prodotti finanziari e
- Commercializzazione di prodotti finanziari
Prospettive salariali:
Lo stipendio medio nazionale per qualsiasi analista di pianificazione finanziaria entry level sarebbe di circa 4, 61 Lakh all'anno che viene referenziato da Glassdoor.com
Oltre allo stipendio, un analista di pianificazione finanziaria potrebbe anche aspettarsi una condivisione degli utili da qualsiasi azienda e anche dalle commissioni.
Con riferimento alle informazioni fornite su Payscale.com, un analista finanziario guadagna fino a 1 milione all'anno.
Prospettiva di carriera nella pianificazione finanziaria:
I fattori importanti che potrebbero rendere uno un analista di pianificazione finanziaria di successo sono il suo alto grado di competenza nell'analisi dei dati relativi ai conti. Bisogna anche possedere le capacità di determinare i rischi economici, statistici e finanziari e di organizzare le soluzioni del mondo reale in ogni progetto in cui è coinvolto. Con anni di esperienza, ci si aspetta che l'analista di pianificazione finanziaria guidi un team di analisti. Che cosa comprenderebbe compiti come assegnare compiti, rivederli, determinare i rischi e i loro premi? Dovrebbero anche motivare gli altri a sviluppare nuove competenze e migliorare le loro abilità esistenti.
Qualsiasi società di piccole dimensioni richiederebbe l'analista di pianificazione finanziaria. Le dimensioni dell'azienda e l'ambiente di lavoro devono variare, ma l'importante compito include fornire supporto a varie aree dell'importanza dell'azienda che la posizione detiene non lo è. I ruoli e le responsabilità potrebbero includere i viaggi tra ufficiali o addirittura a livello globale. Tuttavia, poiché le complessità del lavoro possono variare da una società all'altra, il ruolo che qualsiasi analista finanziario deve soddisfare varierà anche in base all'attività e alla scadenza critica per il denaro alla direzione.
I ruoli e le responsabilità comprendono la fornitura di analisi finanziarie e il supporto a varie aree dell'azienda; Preparazione del budget finanziario annuale dettagliato e previsioni finanziarie mensili per l'azienda e la direzione; assistenza nella preparazione di programmi di analisi finanziarie settimanali, mensili e trimestrali delle variazioni effettive rispetto al budget dell'azienda e del suo management.
La prova che sta diventando un consulente finanziario o un analista di pianificazione finanziaria è che il ruolo fornirà una serie di opportunità che non sono ampiamente disponibili in molti campi della carriera. Oltre a offrire preziosi consigli ai clienti, i consulenti di pianificazione finanziaria avranno anche il privilegio di avere un potenziale di guadagno illimitato e la flessibilità negli orari di lavoro e avrebbero anche il controllo sulla pratica.
In un mondo pieno di consumatori, è molto importante per chiunque scegliere la carriera più gratificante. In generale, i consumatori sono troppo spesso sopraffatti e confusi per quanto riguarda le loro scelte in investimenti o le assicurazioni che dovrebbero optare per. Quindi ecco che arriva il ruolo del consulente finanziario che ha il privilegio di svolgere un ruolo fondamentale educando il cliente a prendere le decisioni adeguate per avere successo nella vita finanziaria. Il successo di qualsiasi cliente equivale al successo del consulente finanziario di un cliente.
Trovare un equilibrio tra il lavoro e la vita finanziaria sarebbe una sfida per qualsiasi professionista, ma qualcuno che sceglierebbe di essere un consulente finanziario, è facile avere il privilegio di limitare il suo orario di lavoro. E potrebbe anche scegliere di essere un consulente stagionale e trarre vantaggio dalla pianificazione della riunione del cliente in base al suo calendario personale.
Conclusione - Carriera nella pianificazione finanziaria
Il tasso di crescita previsto dovrebbe aggirarsi intorno al 15% entro la fine del 2024, che è significativamente superiore alle prospettive di lavoro medie che sarebbero circa il 7% secondo l'ufficio di statistica del lavoro.
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