Hedge Fund vs Mutual Fund - Le 9 migliori differenze da imparare

Differenza tra hedge fund e fondi comuni

Un hedge fund è una partnership di investimento che mantiene un portafoglio di investimenti per generare rendimenti attraverso strategie avanzate di investimento e gestione del rischio. Il fondo raccoglie capitali attraverso collocamenti privati e raggruppa il denaro di alcuni investitori qualificati e ricchi con il denaro del gestore del fondo. Un fondo comune di investimento è un veicolo di investimento in cui un gran numero di investitori riunisce i propri soldi per sfruttare i vantaggi della diversificazione e della gestione di fondi esperti. I livelli minimi di investimento sono generalmente molto bassi e convenienti per gli investitori al dettaglio con un reddito disponibile limitato.

Vediamo in dettaglio Hedge Fund vs Mutual Fund in questo post.

Hedge Fund vs Mutual Fund Infographics

Di seguito sono elencate le prime 9 differenze tra Hedge Fund e Mutual Fund

Una differenza chiave tra Hedge Fund vs Mutual Fund

Di seguito è riportato l'elenco dei punti che descrivono la differenza tra Hedge Fund e Mutual Fund

Mentre l'hedge fund è una partnership di investimento che consolida fondi di pochi investitori affermati che potrebbero essere individui con un patrimonio netto elevato (HNI), fondi pensione, fondi di dotazione ecc., I fondi comuni di investimento sono veicoli di investimento che raccolgono denaro da diversi investitori al dettaglio che cercano la diversificazione del proprio investimento e gestione professionale dei propri fondi per generare rendimenti più elevati a minor rischio
Gli hedge fund sono caratterizzati dal piccolo numero di grandi investimenti che potrebbero essere un minimo di Rs 1 crore per ciascun investitore mentre i fondi comuni di investimento costituiscono un gran numero di piccoli investimenti che potrebbero essere bassi quanto Rs 500 per un investitore
L'obiettivo di un hedge fund è massimizzare i rendimenti dell'investimento, mentre l'obiettivo del fondo comune è generare rendimenti superiori al tasso di rendimento privo di rischio / rendimenti di riferimento
I gestori di hedge fund detengono una quota sostanziale del fondo attraverso il loro investimento, mentre i gestori di fondi comuni non sono tenuti obbligatoriamente a investire nel fondo
Gli hedge fund sono praticamente non regolamentati e pertanto possono perseguire un'ampia gamma di strategie ad alto rischio senza alcun obbligo di divulgazione al pubblico delle informazioni. I fondi comuni di investimento sono fortemente regolamentati e la sicurezza degli investitori è il requisito più importante, pertanto questi fondi devono perseguire strategie nell'ambito degli obiettivi prefissati e garantire una divulgazione pubblica periodica delle prestazioni
Le commissioni di gestione degli hedge fund si basano su una performance degli attivi e di solito funzionano su base 2/20 comprendente il 2% di commissione come commissioni di gestione annuali e il 20% degli utili netti. I gestori di hedge fund non condividono le perdite. Per i fondi comuni di investimento, le commissioni di gestione si basano su una percentuale delle attività gestite
Gli investimenti in hedge fund di solito hanno un periodo di lock-in di 3 anni successivo al quale viene effettuato il rimborso in blocchi. La maggior parte degli investimenti in fondi comuni di investimento (fondi aperti) può essere facilmente riscattata con un periodo di lock-in molto più basso, quindi sono strumenti relativamente più liquidi
I fondi comuni devono essere quotati al pubblico (valore patrimoniale netto) su base giornaliera e devono fornire una comunicazione trimestrale dell'asset allocation mentre gli hedge fund non hanno tali obblighi
Gli hedge fund possono rendere selettivamente il loro memorandum di collocamento privato disponibile per i potenziali investitori, mentre i fondi comuni di investimento devono rendere disponibile il loro prospetto su richiesta.
I livelli minimi di investimento sono generalmente molto elevati; quindi non è pensato per i piccoli investitori al dettaglio. Il gestore del fondo utilizza le risorse aggregate per investire in un paniere diversificato di titoli negoziabili in un mercato dei capitali come azioni, obbligazioni, strumenti del mercato monetario, ecc. Per un obiettivo comune.
I fondi comuni di investimento sono strettamente regolamentati e non possono discostarsi dal loro obiettivo o dal loro ambito di strategie / titoli consentiti. Gli hedge fund non sono strettamente regolamentati e quindi possono essere gestiti in modo molto aggressivo per generare rendimenti elevati.
Un fattore di rischio è anche molto elevato per questi fondi poiché una serie di strategie come la vendita allo scoperto di titoli, la negoziazione di strumenti derivati complessi, l'investimento in titoli a sconto profondo, l'utilizzo della leva finanziaria (indebitamento) per aumentare i rendimenti, ecc. Sono intraprese per migliorare i rendimenti.

Confronto testa a testa tra Hedge Fund vs Mutual Fund

Di seguito è riportato il confronto più importante tra Hedge Fund vs Mutual Fund

La base del confronto tra hedge fund e fondi comuni	Fondo di copertura	Fondo comune
Senso	Partnership di investimento tra pochi investitori affermati che raccolgono ingenti somme di denaro per rischi elevati, investimenti ad alto rendimento	Veicolo di investimento che riunisce i risparmi degli investitori al dettaglio per investimenti diversificati da parte del gestore di fondi professionale
Investitori / proprietari	Pochi investitori qualificati, un numero compreso tra 100 e 500	Migliaia di investitori piccoli e al dettaglio con reddito disponibile limitato
Investimento minimo	Molto largo	Comparativamente molto più piccolo
Stile di gestione	Altamente aggressivo con strategie avanzate, quindi rendimenti e rischi sono molto elevati	Una gestione meno aggressiva, quindi rendimenti e rischi sono relativamente più bassi
Flessibilità	Il manager può apportare cambiamenti significativi nelle strategie quando lo ritiene opportuno, vendere allo scoperto, utilizzare arbitraggio, derivati, leva finanziaria ecc.	Il manager deve aderire alla strategia adottata all'inizio
Management Fess	Più costoso	Comparativamente meno costoso
Regolamento	Leggermente regolato	Rigorosamente regolato
Trasparenza	Limitato, divulgazione delle informazioni solo agli investitori	Divulgazione pubblica obbligatoriamente dei risultati obbligatoriamente su base regolare
Un contributo del gestore del fondo	Obbligatorio, un investimento sostanziale fatto dal gestore del fondo	Non obbligatorio

Hedge Fund vs Mutual Fund - Final Thoughts

Sia l'Hedge Fund che il Mutual Fund sono veicoli di investimento che coinvolgono molti investitori che uniscono i loro soldi per essere gestiti in modo professionale e investiti in un portafoglio di investimenti. Salvo questa somiglianza tra Hedge Fund e Mutual Fund, questi fondi differiscono in ogni altro aspetto a causa della differenza di ritmo e strategie adottate. A differenza dei fondi comuni di investimento, gli hedge fund comportano ingenti investimenti minimi e sono aperti solo agli investitori accreditati che hanno un patrimonio netto elevato di oltre $ 1, 5 milioni o un reddito di oltre $ 200.000 all'anno. Essendo praticamente non regolamentati, possono prendere in prestito qualsiasi importo per scommettere in grande e migliorare i loro rendimenti. Gli hedge fund possono investire in qualsiasi classe di azioni, comprese le classi di attività altamente rischiose o speculative che sono vietate per i fondi comuni come i mutui subprime confezionati. Gli hedge fund possono anche investire in portafogli altamente concentrati, diversamente dai fondi comuni di investimento che devono rimanere diversificati per proteggere gli investimenti degli investitori. Grazie a questo stile di gestione altamente aggressivo nel caso degli hedge fund, i rendimenti generati sono molto più elevati rispetto ai fondi comuni anche durante le fasi di orso.

Pertanto, gli hedge fund sono accessibili e fattibili solo per i benestanti che sono alla ricerca di rischi aggressivi. Dato che il livello dei depositi, il livello di rischio e il rapporto spese sono molto più elevati con una bassa liquidità e trasparenza, si consiglia ai depositanti per la prima volta di stare alla larga da questi fondi fino a quando non hanno acquisito esperienza nel settore degli investimenti. Al contrario, i fondi comuni di investimento sono rivolti agli investitori al dettaglio che sono relativamente avversi al rischio ma che desiderano vedere crescere i loro soldi nel lungo periodo.

Quindi, se hai risorse limitate o un primo depositante, dovresti cercare un fondo comune. Se sei abbastanza ricco da qualificarti per un hedge fund, hai una notevole esperienza negli investimenti e ti piace correre un rischio, puoi investire in un hedge fund.

Articoli consigliati

Questa è stata una guida alla differenza principale tra Hedge Fund vs Mutual Fund. Qui discutiamo anche le differenze chiave tra Hedge Fund e Mutual Fund con infografica e tabella comparativa. Puoi anche dare un'occhiata ai seguenti articoli -