Piano aziendale del pianificatore finanziario

Non si può negare il fatto che i professionisti della finanza adorano il loro lavoro. I servizi di pianificazione finanziaria sono stati classificati al quinto posto in un sondaggio su 200 carriere, condotto da un portale di lavoro online leader. A $ 107.222, il piano aziendale del pianificatore finanziario è in cima alla lista del reddito medio annuo guadagnato, oltre a superare i principali benchmark delle carriere del pianificatore finanziario come le prospettive di assunzione, lo stress basso e l'ambiente di lavoro.

Nei prossimi tre decenni, oltre 30 trilioni di dollari dovrebbero essere trasferiti dai baby boomer ai millennial. Potresti essere uno di quelli che li aiutano a gestirlo. L'industria dei prodotti finanziari sta crescendo a un ritmo esponenziale ed è in continua evoluzione. Se questa è un'area che ti appassiona, ecco alcuni suggerimenti con cui puoi costruire carriere di successo nel pianificatore finanziario.

I 6 consigli principali del piano aziendale per la pianificazione finanziaria

1. Gestisci le tue carriere di pianificatore finanziario come un piano aziendale

Indipendentemente dal fatto che tu sia associato a un'azienda, a un consulente a pagamento o a un pianificatore finanziario indipendente, la tua carriera è quasi come gestire il tuo piano aziendale di pianificatore finanziario. Sei tu l'unico responsabile del tuo successo. Se vai su, non riesci a seguire i potenziali clienti o arrivi in ​​ritardo e parti in anticipo, è improbabile che tu ottenga un premio come produttore di punta. Puoi aiutarti imparando a gestire la tua professione come un piano aziendale di pianificatore finanziario.

Prendiamo il caso di Steve, un business plan di pianificatore finanziario indipendente, che opera fuori da un ufficio in un edificio professionale. Le carriere del pianificatore finanziario utilizzano un software di gestione dei contatti per tenere traccia di tutti i suoi appuntamenti e uno smartphone per sincronizzare i suoi contatti con il calendario. È sempre puntuale nei suoi programmi, grazie alla tecnologia che usa.

  • Periodi di tempo

Steve blocca il tempo sul suo smartphone per vari tipi di attività che includono allenamenti mattutini tre giorni alla settimana. Ma è sempre in questo ufficio alle 9.00 del mattino e non vede l'ora di andare.

Come la maggior parte degli altri, l'energia di Steve è la più alta al mattino. Quindi si concede tempo al mattino per chiamare potenziali clienti e garantire che le sue strategie in tal senso siano adeguatamente implementate.

  • Servizio superbo

Steve offre un servizio eccellente a tutti i suoi clienti esistenti. Ha un tempo fisso per chiamare regolarmente i suoi clienti. Chiama i suoi migliori clienti tre giorni alla settimana per chiedere se può fare qualcosa di più per loro.

  • Lavora in modo più intelligente

Steve a volte indirizza le chiamate al suo servizio di segreteria telefonica per completare il lavoro in tempo. La sua energia è la più bassa nel tardo pomeriggio ed è il momento in cui restituisce la chiamata. Incontra i suoi clienti personalmente due volte a settimana.

Come la maggior parte di noi, Steve è una persona visiva. Mette i codici colore nei suoi appuntamenti. Usa il verde per il marketing, la ricerca di clienti e la chiusura di contatti, il giallo per gli appuntamenti, l'arancione per il networking e il blu reale per il follow up e la gestione aziendale.

E chi non lo sa, recitare in modo intelligente crea una grande impressione sui clienti.

Corsi consigliati

  • Formazione online sulla gestione della logistica
  • Pacchetto di formazione alla vendita
  • Corso completo di gestione del marchio

  1. Indirizza il tuo mercato

Un piano aziendale di pianificatore finanziario deve avere successo dipende molto dalla sua strategia di assistenza ai clienti. È saggio concentrarsi su un mercato di nicchia, o forse fino a tre nicchie target. Cercando di servire tutti, finisci per non servire nessuno. Definire il tuo gruppo target ti aiuterà a conoscere i clienti che stai davvero servendo. Otterrai i loro dettagli psicografici e demografici e informerai i partner di riferimento sulla clientela che servi.

  • Ti rende memorabile

Piano aziendale del pianificatore finanziario che identifica il tuo mercato di riferimento, puoi cacciare meglio i clienti e migliorare significativamente le possibilità di chiudere i lead. Crea un profilo del tuo gruppo target. Fai un elenco di tratti sui tuoi clienti che ti piacciono di più. Identificare il loro gruppo socioeconomico, posizione geografica, età, genere, reddito, istruzione, professione e cose simili.

Steve, ad esempio, si concentra su piccoli imprenditori con 60 o meno dipendenti. La maggior parte dei suoi clienti proviene dal settore dei servizi, è redditizia e richiede aiuto per quanto riguarda i regimi pensionistici della propria azienda.

  • Il tuo messaggio

Per completare il processo di targeting, puoi sviluppare un discorso dell'ascensore di 30 secondi e un discorso introduttivo di 10 secondi.

  • I timori

La paura ti sta trattenendo dal dichiarare la tua clientela target? Temi che dichiarando il tuo gruppo target potresti perdere gli affari perché non sarai in grado di soddisfare tutti? Puoi essere certo che, definendo il tuo gruppo target, puoi comunque lavorare con altri clienti. È solo che ora sei uno specialista in una determinata area.

  1. Sii noto per la tua esperienza

Dopo aver definito il tuo gruppo target, cerca di creare una reputazione nella tua area di competenza che ti leghi a loro. I tuoi clienti e partner di riferimento possono quindi immaginare il tuo dominio di lavoro. Essere uno specialista nella tua nicchia ha diversi vantaggi e vantaggi competitivi. Di seguito sono riportati alcuni dei piani aziendali del pianificatore finanziario.

  • Promuovi te stesso sul mercato

Non è necessario chiamare a freddo potenziali clienti. Ora verranno da te. Ricorda, la maggior parte dei clienti desidera un pianificatore finanziario esperto e competente per risolvere i propri problemi.

  • I clienti sarebbero pre-venduti

I clienti che conoscono la tua specialità sarebbero ansiosi di assumerti. Se improvvisamente mettono la mano su una ricchezza inaspettata, cercheranno modi per investire il denaro. Potrebbero volere la pianificazione fiscale, la gestione patrimoniale o la pianificazione patrimoniale. È improbabile che bussino alle porte di un piano aziendale di pianificatore finanziario generale se sono specifici delle loro esigenze. È più facile ottenere nuovi clienti se conoscono già la tua esperienza e conoscenza.

  • Opportunità migliori

Hai l'opportunità di scrivere, parlare o commentare sfide, problemi, nuovi sviluppi e altre cose all'interno del tuo dominio. Riceverai un invito a eventi del settore in cui è possibile fare rete con altri professionisti della finanza. Immagina le tue idee riconosciute dai leader del settore.

  • Migliora il rapporto ravvicinato

Dimostra la tua abilità e puoi migliorare il tuo rapporto ravvicinato. È possibile ottenere un ritorno più elevato sul budget di marketing e ridurre anche i costi di acquisizione dei clienti.

  • Aumenta i referral

La tua esperienza creerà una reputazione e creerà una maggiore fedeltà del cliente. Ciò può aumentare significativamente i riferimenti dei clienti.

  • Limitare i concorrenti

Puoi limitare i tuoi concorrenti nel tuo dominio perché sarai percepito come un pianificatore che può aiutare i clienti con le loro esigenze uniche. Costruirà la reputazione del tuo marchio e rafforzerà la tua posizione come una delle migliori nel tuo dominio.

  1. Investi in te stesso

Come piano aziendale di pianificatore finanziario, il tuo compito è aiutare le persone a investire in strumenti generatori di ricchezza come fondi comuni di investimento, azioni, obbligazioni ecc. Ma che dire di investire in te stesso?

Quali sono le tue attività nel weekend? Stai guardando troppa TV e non stai usando quel tempo per migliorare te stesso? Puoi usare il tempo per leggere e acquisire conoscenze per far avanzare la tua carriera nel planner finanziario. Più sei nuovo nella professione, più devi investire nella costruzione di abilità.

  • Salute e fitness

Stai operando al meglio? Cosa stai facendo per assicurarlo? Hai iniziato una routine di allenamento? Devi creare obiettivi di salute e fitness? Una mente sana in un corpo sano può essere un modello per la maggior parte delle persone.

  • Formazione scolastica

Devi tenere il passo con tutti gli sviluppi della finanza e dell'economia frequentando corsi di formazione, workshop e seminari. Quali sono le conferenze a cui puoi partecipare in cui puoi interagire con gli altri dal tuo credo? Puoi liberare un po 'di energia in compagnia di persone di successo. L'apprendimento è un processo continuo che può attirare te, nuovi clienti.

  • Credenziali

Quale certificazione richiedi il timbro della tua credibilità? Quali sono i servizi aggiuntivi che puoi offrire con le credenziali aggiunte? In che modo una laurea o un diploma speciale può aiutarti nella tua carriera? I professionisti con credenziali aggiornate guadagnano maggiore rispetto nella comunità degli investitori.

  1. Rete, incontrare persone

La maggior parte del piano aziendale del pianificatore finanziario è gravato dalle faccende quotidiane della gestione del proprio piano aziendale. Trascorrono quasi tutto il tempo a rispondere a telefonate ed e-mail e a prendersi cura di appuntamenti, scartoffie e altre attività simili. Molti di loro conquistano nuovi clienti per puro caso. Difficilmente si impegnano in rete. In effetti, molti di loro rimangono nel loro ufficio senza interazione con i clienti per giorni e giorni.

Fare rete e incontrare nuovi potenziali clienti è spesso la chiave per una carriera di successo nella pianificazione finanziaria. Partecipa agli eventi di rete e pianifica le riunioni con i tuoi clienti esistenti. Il nuovo piano aziendale del pianificatore finanziario non può concretizzarsi dal nulla se si è immersi nelle scartoffie tutto il giorno. Identifica dove si riuniscono i tuoi clienti target e quindi prova a socializzare con loro regolarmente. La strategia dovrebbe essere focalizzata e non un sistema di prova ed errore.

Torna al punto 2 sopra e scopri quali associazioni visitano frequentemente i tuoi clienti. Fai un passo avanti e coinvolgi alcune di queste organizzazioni. Volontario per le loro attività. Unisciti a un comitato e crea relazioni.

L'errore più grande commesso dalla maggior parte dei pianificatori finanziari è che hanno abbandonato la rete dopo aver partecipato a un evento una o due volte. Ci vuole tempo per sviluppare una strategia di rinvio riuscita. Ma concentrati e non andare ad ogni evento di networking in città. Identifica due o tre organizzazioni che servono meglio al tuo interesse.

Durante un evento di networking, prova a creare alleanze strategiche. Chi possono essere i tuoi buoni partner di riferimento? Steve, ad esempio, è membro di un'organizzazione di professionisti del marketing. Partecipa regolarmente alle riunioni e riceve segnalazioni da altri membri. A sua volta, li rimanda ai suoi clienti come e quando c'è un requisito. Nel corso del tempo, Steve ha creato una solida rete di responsabili marketing, consulenti di marchi, dirigenti di promozione e professionisti simili.

  1. Crea una squadra, non andare da solo

C'è più libertà lavorando in una squadra. Non puoi fare tutto da solo. Ponetevi queste domande: cosa succede quando la vostra pratica è centrata solo su di voi? Cosa succede se l'azienda non può funzionare senza di te? Come ti senti se non puoi andare in vacanza, nemmeno una volta l'anno?

Molti pianificatori finanziari preferiscono andare da soli e resistere a un servizio di consulenza basato sul team. Ci sono diverse ragioni dietro un simile atteggiamento, come la riluttanza a rinunciare al controllo, la preoccupazione per il fatto che assumere un assistente potrebbe essere troppo costoso, e la sindrome del ranger solitario cioè fare tutto da sola, guidata da un ego superstar.

Vantaggi del pianificatore finanziario

Ecco alcuni vantaggi del pianificatore finanziario:

  • I clienti serviti in un ambiente di squadra fin dall'inizio diventeranno meno dipendenti da te.
  • Come pianificatore finanziario, avrai più equilibrio e meno stress.
  • Hai tempo per incontrare clienti e fare rete per trovare più contatti.
  • La tua pratica diventa molto più semplice perché i clienti non devono dipendere da una singola superstar.

Inconvenienti del pianificatore finanziario

Ecco alcuni svantaggi del pianificatore finanziario:

  • Non puoi prenderti un lungo weekend libero perché l'attività ruota intorno a te.
  • I prodotti e i servizi costruiti attorno a un singolo professionista sono difficili da vendere.
  • Impossibile connettersi con tutto quel carico di lavoro.
  • Difficile prendere le vacanze perché un business si fermerà.

Creare la squadra

Ecco come puoi formare un team per i tuoi servizi di consulenza finanziaria.

  • Crea un marchio per i servizi che offri. Scrivi una visione e una missione. Crea uno slogan del marchio che indirizzi ciò che fai meglio e chi sono i tuoi clienti target.
  • Garantire che il concetto di squadra sia trasferito anche alla pubblicità e al mercato.
  • Scrivi le procedure complete che spiegano come sarà fatto tutto mentre estendi i servizi ai tuoi clienti.
  • Definire ruoli e responsabilità per tutti coloro che sono coinvolti nel piano aziendale del pianificatore finanziario. Ogni lavoratore dell'organizzazione dovrebbe essere consapevole della propria descrizione del lavoro. Puoi offrire al tuo personale coaching finanziario per le carriere di coaching in modo che fioriscano con la tua azienda. Assicurati che i clienti incontrino i loro team rappresentativi della tua azienda.
  • Se è possibile, cerca di non nominare la tua azienda come te. Una buona strategia di uscita dipenderà dall'approccio del team e se l'azienda ha il tuo nome, devi rimanere con essa. Ad esempio, quale impressione avrà un cliente se "Steve and Co." non ha Steve? Qualcosa come "General Financial Advisory Services" sarà più appropriato. I tuoi clienti devono provare un senso di appartenenza alla tua azienda.

Parole finali

Tutti noi siamo in grado di raggiungere il successo nella vita. Ma la domanda è se siamo disposti a lavorare instancabilmente a tal fine. Richiede conoscenza e duro lavoro per diventare prosperi. I pianificatori finanziari di successo sono pronti per ciò che i consulenti medi potrebbero non desiderare. È così semplice.

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