Analisi finanziaria - Oggi in molte organizzazioni viene sempre più utilizzato l'analitica. Le aziende di oggi hanno bisogno di informazioni tempestive che aiutino gli imprenditori a prendere decisioni importanti nel mondo degli affari. La finanza svolge un ruolo importante nell'aumentare il valore della tua azienda. La finanza si sta facendo strada come un'importante funzione aziendale e si sovrappone all'analisi in molte aree. I dirigenti finanziari stanno scoprendo nuovi modi nel campo della finanza per aumentare il valore della loro organizzazione.

Che cos'è Financial Analytics

L'analisi finanziaria è un campo che offre diverse visioni dei dati finanziari di un'azienda. Aiuta ad acquisire conoscenze approfondite e ad agire contro di essa per migliorare le prestazioni della tua azienda. L'analisi finanziaria ha il suo effetto su tutte le parti della tua attività. L'analisi finanziaria svolge un ruolo molto importante nel calcolo del profitto di un'azienda. L'analisi finanziaria ti aiuta a rispondere a tutte le domande relative alla tua attività e ti consente anche di prevedere il futuro della tua attività.

Perché l'analisi finanziaria è importante

  • Le aziende di oggi hanno bisogno di informazioni tempestive che aiutino gli imprenditori a prendere decisioni importanti nel mondo degli affari.
  • Ogni azienda dovrebbe avere una solida pianificazione e previsione finanziaria per sfruttare l'azienda.
  • L'emergere di un nuovo modello di business, le mutevoli esigenze del dipartimento finanziario tradizionale e l'avanzamento della tecnologia hanno portato alla necessità di analisi finanziarie.
  • L'analisi finanziaria aiuta a definire gli obiettivi aziendali di domani. Puoi anche migliorare le strategie decisionali della tua attività.
  • L'analisi finanziaria si concentra sulla misurazione e sulla gestione dei beni materiali di un'organizzazione come contanti, macchinari e altri
  • Fornisce una visione più approfondita dello stato finanziario della tua attività e migliora la redditività, il flusso di cassa e il valore della tua attività.
  • L'analisi finanziaria aiuterà a prendere decisioni intelligenti per aumentare le entrate aziendali e ridurre al minimo gli sprechi dell'azienda
  • Contabilità, fiscalità e altre aree finanziarie hanno un data warehouse che si combina con l'analisi per gestire efficacemente il business e raggiungere gli obiettivi più velocemente.

Ci sono quattro ragioni principali per cui l'analisi dei dati finanziari sta diventando più importante in questi giorni. Sono elencati di seguito

  1. Modelli di business

Esistono tre nuovi modelli di business che costituiscono la base dell'analisi finanziaria

  • Business to Business
  • Business to Consumer
  • Business to Employee

Corsi consigliati

  • Modellazione finanziaria tramite Excel Online Course
  • Corso online di modellistica finanziaria
  • Corsi di formazione sull'investment banking

  1. Cambiamento di ruolo del dipartimento finanziario

La maggior parte delle funzioni finanziarie è automatica e richiede solo meno risorse per gestirle. Ciò consente ai dirigenti finanziari di concentrarsi maggiormente sugli obiettivi aziendali piuttosto che concentrarsi solo sull'elaborazione e la riconciliazione delle transazioni.

  1. Processi di business

Le aziende stanno diventando più complesse in questi giorni a causa del progresso delle tecnologie. Molte domande sorgono nella mente degli uomini d'affari. Analytics fornisce le risposte a tutte queste domande. L'analisi finanziaria consente ai manager e ai dirigenti di un'organizzazione di avere accesso a informazioni finanziarie più precise e dettagliate dell'organizzazione. Ciò rafforza il rapporto del dipendente all'interno dell'organizzazione.

Ecco alcune domande per le quali l'analisi finanziaria può fornirti una risposta

  • Quali sono i rischi a cui l'azienda è esposta?
  • Come migliorare ed estendere i processi aziendali per farli funzionare in modo più efficace?
  • Gli investimenti sono fatti sulla strada giusta?
  • In che modo il profitto del prodotto tra i diversi canali di vendita e clienti?
  • Quale segmento del mercato dovrebbe portare maggiori profitti al business in futuro?
  • Quali sono i fattori che potrebbero influenzare l'azienda in futuro?

  1. Analytics integrato

Oggigiorno le aziende utilizzano analisi finanziarie integrate per affrontare la concorrenza nel mercato dell'analisi finanziaria. Grazie all'uso di tali analisi finanziarie integrate, le aziende saranno in grado di analizzare e condividere le informazioni con le fonti all'interno e all'esterno dell'organizzazione. Le organizzazioni dovrebbero utilizzare l'analisi finanziaria integrata per sopravvivere nella nuova economia.

  1. Ruolo del data warehouse

Le soluzioni di data warehousing si concentrano principalmente su importanti componenti analitici come archivi dati, data mart e applicazioni di reporting. Il data warehousing in futuro richiederà ricche capacità analitiche. Le decisioni intelligenti vengono prese facilmente quando i dati e i processi aziendali sono integrati in tutte le funzioni aziendali di un'organizzazione.

Usi di analisi finanziarie

L'analisi finanziaria aiuta un'azienda a

  • Comprendere le prestazioni di un'organizzazione
  • Misurare e gestire il valore delle attività materiali e immateriali di un'organizzazione
  • Gestire gli investimenti dell'azienda
  • Prevedere le variazioni del mercato
  • Aumentare le funzionalità dei sistemi di informazione
  • Migliora i processi e i profitti aziendali

Software Oracle Financial Analytics

Un esempio di software di analisi finanziaria è Oracle. Oracle è uno dei programmi software di analisi finanziaria più diffusi sul mercato.

Oracle Financial Analytics aiuta a migliorare le prestazioni finanziarie attraverso informazioni adeguate sulle spese e sui ricavi di tutti i dipartimenti dell'organizzazione. Aumenta il flusso di cassa attraverso la corretta manutenzione di crediti, debiti e gestione delle scorte. Ti fornisce rapporti finanziari tempestivi che ti aiuteranno a determinare le prestazioni della tua attività. Ti aiuta anche ad avere una previsione futura e pianificare bene il tuo budget. Il software Oracle Financial Analytics contribuirà a migliorare lo stato finanziario dell'azienda.

Caratteristiche

Questo software ha molte funzionalità che includono quanto segue

  • Analisi dei cespiti - Gestisce e misura il ciclo di vita dei cespiti
  • Analisi di controllo del budget - Aiuta a prevenire le spese eccessive attraverso un efficace monitoraggio del budget e delle spese in modo efficace
  • Analisi contabile generale - Gestire le prestazioni finanziarie dell'azienda attraverso vari fattori
  • Analisi della redditività : aiuta a identificare quale tipo di clienti e quali canali generano maggiori profitti per l'azienda
  • Analisi dei debiti : gestione e monitoraggio della liquidità del reparto debiti
  • Analisi crediti - Gestisci gli incassi e controlla i cicli di cassa
  • Intelligenza proattiva : questa funzione può inviare un segnale sul problema ai manager e ai dirigenti dell'organizzazione che li aiuta ad agire immediatamente e a risolvere il problema
  • Modelli e metriche di dati predefiniti : Oracle Financial Analytics ha oltre 100 metriche e modelli
  • Integrazione immediata con i sistemi ERP: consente una facile integrazione con i sistemi ERP a minor rischio, basso costo e minore sforzo
  • Oracle Financial Analytics per Oracle Fusion Applications : ti aiuta a conoscere le prestazioni passate, presenti e future dell'azienda e ti consentirà di prendere decisioni intelligenti.
  • Basato su Oracle Business Intelligence Foundation : produce report di alta qualità, ha una buona dashboard ed è altamente scalabile
  • Exalytics Ready : va oltre i valori della tradizionale analisi dei dati e offre una conoscenza più approfondita dell'enorme volume di dati alla velocità del pensiero

Documenti utilizzati nell'analisi finanziaria

La finanza è la lingua di un'azienda. Gli obiettivi di un'azienda sono sempre definiti in termini finanziari e anche la produzione viene misurata in termini finanziari. L'analisi finanziaria comporta l'analisi dei dati coinvolti nei rendiconti finanziari. In questo modo fornisce informazioni utili agli imprenditori e consente loro di prendere decisioni migliori.

Esistono tre principali rendiconti finanziari sui quali viene effettuata l'analisi

  • Stato patrimoniale

Lo stato patrimoniale fornisce uno schema delle voci e delle attività finanziarie di una società. È utile per comprendere l'attuale posizione finanziaria di un'azienda. Lo stato patrimoniale elenca solo le risorse dell'azienda e non indica come sono gestite tali risorse e come possono essere utilizzate in futuro per migliorare le prestazioni aziendali.

Esistono due parti principali del bilancio: attività e passività. Le attività sono suddivise in attività correnti e attività non correnti. Le passività sono ulteriormente suddivise in Passività correnti e Debiti a lungo termine.

  • Conto Economico

Il conto economico rivela la performance dell'azienda in un determinato periodo di tempo. Gli elementi principali del conto economico sono i ricavi, le spese sostenute e l'utile e la perdita netti. Non rivela l'attuale posizione finanziaria dell'azienda, ma ti consente di conoscere le possibilità future. Il reddito netto è il risultato ottenuto attraverso il conto economico. Il Conto Economico ti farà sapere fino a che punto vengono raggiunti gli obiettivi dell'azienda.

  • Rendiconto finanziario

Il rendiconto finanziario è più simile al Conto economico. Tiene un registro delle prestazioni dell'azienda. Il conto economico prende in considerazione solo le voci di cassa, ma il Rendiconto finanziario tiene conto di voci non di cassa come l'ammortamento. Ciò mostra l'effettivo afflusso e deflusso di liquidità nell'azienda. Ciò fornisce un quadro chiaro delle fatture dell'azienda da pagare, dei debiti e della crescita finanziaria per un periodo di tempo.

Elementi di salute finanziaria

Lo stato finanziario complessivo di un'azienda può essere valutato utilizzando tre elementi principali: liquidità, leva finanziaria e redditività. Tutti questi sono fattori interni che lavorano all'interno dell'azienda e sono al di fuori del controllo della gestione

  • Liquidità

Il termine Liquidità negli affari indica la disponibilità di denaro e altre attività per pagare i propri debiti, fatture e altre spese. Ogni azienda richiede una particolare quantità di liquidità per far fronte alle proprie spese e fatture. Il basso livello di liquidità nelle aziende significa che il business ha bisogno di capitale extra e le prestazioni sono scarse.

Il livello di liquidità dell'azienda varia da un periodo all'altro a causa di determinati fattori come vendite, economia e stagioni. Allo stesso tempo, il flusso di cassa all'interno dell'azienda non sarà lo stesso per tutto l'anno. Ma qualunque sia la situazione, l'azienda deve pagare per i propri dipendenti e creditori. Ciò modifica il loro livello di liquidità.

  • Leva

La leva finanziaria si riferisce alla quantità di finanziamento che una società ha preso in prestito dall'esterno per eseguire le sue operazioni a fronte del suo investimento. La leva finanziaria è un fattore importante che viene considerato principalmente da banchieri e investitori. Una società avrà un elevato coefficiente di leva finanziaria quando il debito della società è elevato rispetto al suo patrimonio netto. Un elevato coefficiente di leva finanziaria significa che la società è esposta a rischi, ma d'altra parte una maggiore esposizione al rischio aumenta anche i rendimenti per l'azienda.

  • Redditività

La redditività si riferisce al rendimento che l'azienda guadagna dall'importo investito nell'azienda. Molte persone stanno iniziando la propria attività in questi giorni per guadagnare profitti in quanto l'investimento fatto in qualsiasi altro modo darà meno ritorni rispetto al business. Ci sono molti fattori che influenzano la redditività dell'azienda come prezzo, tendenze del mercato, attività, debiti, spese e molti altri.

Indici finanziari

Ci sono anche alcuni indici che aiuteranno nell'analisi finanziaria generale. I rapporti finanziari sono facili da calcolare e da usare. Questi rapporti diranno dove ci deve essere un miglioramento nel business. I rapporti finanziari sono calcolati dividendo un numero per un altro ed è generalmente espresso in percentuale. Questi indici finanziari vengono utilizzati per confrontare le statistiche finanziarie di un'azienda e consentono di decidere dove è necessario migliorare. La selezione dei rapporti per l'azienda dipende da determinati fattori come il tipo di attività, gli anni di attività e altri. I rapporti sono elencati di seguito

  • Rapporto attuale - Mostra la capacità di un'azienda di pagare i propri obblighi a breve termine
  • Rapporto rapido : spiega la capacità dell'azienda di pagare le passività correnti
  • Rapporto di liquidità - Calcola la liquidità dell'azienda prendendo in considerazione tutto tranne i contanti
  • Rapporto debito / patrimonio netto : indica il rapporto tra l'investitore della società e il capitale fornito
  • Return on Equity Ratio : misura il livello di redditività dell'azienda

Conclusione

La conclusione è che Financial Analytics è uno strumento importante che dovrebbe essere utilizzato da proprietari di piccole e grandi aziende per gestire e misurare i progressi del business. Aiuterà l'azienda ad adattarsi alle tendenze che influenzano le sue operazioni. L'analisi finanziaria fornirà rapporti finanziari più affidabili e tempestivi, che è il principale fattore per misurare il successo di un'azienda dal punto di vista di banchieri, investitori e analisti.

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