Gestione patrimoniale vs Gestione patrimoniale - 7 Migliore differenza da sapere

Differenza tra gestione patrimoniale e gestione patrimoniale

La gestione patrimoniale si riferisce alla gestione di attività che potrebbero comportare investimenti come azioni, titoli a reddito fisso, immobili, investimenti globali, ecc. Le società di gestione patrimoniale si occupano di massimizzare i rendimenti delle attività del cliente. La gestione patrimoniale si riferisce alla supervisione di tutti gli aspetti finanziari del cliente e può includere la gestione di attività, tasse, proprietà, flussi di cassa e tutti gli altri possibili usi del denaro. La gestione patrimoniale comprende quindi la gestione patrimoniale e una visione olistica delle finanze del cliente. Sulla base delle loro esigenze, gli investitori devono decidere se richiedere i servizi di una società di gestione patrimoniale o di una società di gestione patrimoniale o entrambi.

Gestione patrimoniale vs Infographics di gestione patrimoniale

Di seguito è riportata la principale differenza tra Asset Management e Wealth Management:

Differenze chiave Gestione patrimoniale vs Gestione patrimoniale

Sia la gestione patrimoniale che la gestione patrimoniale sono scelte popolari nel mercato; discutiamo alcune delle principali differenze tra Asset Management e Wealth Management:

I gestori patrimoniali gestiscono gli investimenti di una persona / istituzione come azioni, titoli a reddito fisso, immobili e altre attività mentre i gestori patrimoniali gestiscono tutti gli aspetti finanziari di una persona / istituzione tra cui gestione patrimoniale, pianificazione fiscale, istruzione, eredità e pianificazione patrimoniale, contanti pianificazione del flusso, assicurazione, contributi di beneficenza, pianificazione previdenziale ecc.
I gestori patrimoniali mirano a massimizzare i rendimenti dagli investimenti del cliente, mentre i gestori patrimoniali mirano a bilanciare tutti i possibili usi del denaro del cliente per preservare e massimizzare la ricchezza nel lungo periodo attraverso strategie finanziarie e di investimento, approcci contabili e fiscali, e pianificazione legale e patrimoniale.
I gestori patrimoniali offrono principalmente prodotti interni e hanno un approccio più ristretto e sofisticato poiché sono principalmente esperti di investimento e più vicini al mercato. I gestori patrimoniali sono attivi.
rielaborare e ricercare guadagni sinergici attraverso il coordinamento dei contributi di esperti finanziari, avvocato, commercialista, agente assicurativo e altri.
Le società di gestione patrimoniale sono generalmente registrate come broker-dealer e devono offrire solo prodotti di investimento "adatti" per i clienti, mentre i gestori patrimoniali sono registrati come consulenti di investimento e hanno una "fiducia" o responsabilità legale per mettere gli interessi finanziari del cliente prima il loro.
La remunerazione della gestione patrimoniale è stata tradizionalmente basata su commissioni, sebbene le aziende si stiano spostando sempre più verso un modello basato su commissioni per le attività gestite. La compensazione per la gestione patrimoniale è stata tradizionalmente basata su commissioni di mantenimento insieme a una commissione per le attività gestite.
I gestori patrimoniali forniscono consulenza su allocazione patrimoniale, nuove opportunità di investimento, analisi del rischio / rendimento, formulazione della strategia di portafoglio, ecc. Pertanto, la gestione patrimoniale si preoccupa solo del modo migliore di investire e gestire il proprio denaro mentre altre questioni finanziarie del cliente come la pianificazione fiscale, la pianificazione del flusso di cassa, la pianificazione patrimoniale, ecc. sono lasciati al cliente per capire.
L'obiettivo dei gestori patrimoniali è di accrescere la ricchezza degli investitori e fornire consulenza per la pianificazione futura. Il servizio di gestione patrimoniale è particolarmente utile per coloro che si avvicinano alla pensione per assisterli in tutte le loro future esigenze finanziarie.

Gestione patrimoniale vs Gestione patrimoniale - Tabella comparativa

Diamo un'occhiata al confronto tra Gestione patrimoniale e Gestione patrimoniale:

criteri	Gestione patrimoniale	Gestione delle risorse
Senso	Si riferisce alla gestione di tutti gli aspetti finanziari del cliente.	Si riferisce alla gestione delle attività di un cliente.
Messa a fuoco	Una maggiore attenzione include la gestione patrimoniale e la pianificazione finanziaria.	Concentrazione più ristretta, un sottoinsieme della gestione patrimoniale.
funzioni	Includere la gestione di investimenti / attività e portafogli, pianificazione fiscale, pianificazione dell'istruzione, pianificazione legacy, pianificazione patrimoniale, assicurazione, contributo di beneficenza, pianificazione pensionistica.	Includere la gestione di investimenti / attività: analisi dei dati passati e attuali, analisi del rischio-rendimento, proiezione, formulazione strategica per la gestione patrimoniale, identificazione di attività "idonee".
Registrazione	Solitamente registrato come consulente per gli investimenti.	Solitamente registrato come broker-dealer.
Responsabilità	Responsabilità "fiduciaria" di mettere l'interesse del cliente prima di sé.	Richiesto per offrire prodotti "adatti" per il cliente.
Approccio di gestione	Un processo è un approccio guidato che coinvolge il coordinamento dei contributi di esperti finanziari, avvocati, commercialisti, agenti assicurativi e altre specializzazioni richieste per la gestione finanziaria.	Approccio più sofisticato e creativo poiché i gestori patrimoniali offrono principalmente prodotti interni attraverso le proprie competenze finanziarie e il coinvolgimento diretto in un mercato.
Termini di compensazione	Commissione di mantenimento basata su una commissione per un'attività gestita che favorisce l'imparzialità nelle raccomandazioni.	Di solito, le commissioni si basano sulle vendite di prodotti che possono dare origine a un conflitto di interessi.

Conclusione: gestione dell'assetto e gestione patrimoniale

Le persone usano spesso i termini gestione patrimoniale e gestione patrimoniale in modo intercambiabile, ma ci sono differenze significative tra i due. Mentre entrambi vengono utilizzati nella gestione e nella crescita delle risorse finanziarie, gli utenti dei servizi possono cercare competenze finanziarie oltre ai loro investimenti. Le società di gestione patrimoniale aiutano gli investitori a gestire le proprie attività offrendo consulenza sull'individuazione di attività "idonee" per il cliente attraverso l'analisi delle tendenze passate e attuali, l'analisi del rischio-rendimento, la formulazione della strategia e le proiezioni appropriate in cambio di una commissione.

La gestione patrimoniale è un servizio di gestione finanziaria più completo che fornisce assistenza per affrontare tutti gli aspetti finanziari del cliente e comprende la gestione patrimoniale, la pianificazione finanziaria, la pianificazione fiscale, la pensione e la pianificazione patrimoniale. Un investitore alla ricerca di un servizio così inclusivo può essere più propenso ad avere una relazione stabile con una società di gestione patrimoniale piuttosto che affidarsi esclusivamente a gestori patrimoniali. Alcuni gestori patrimoniali forniscono anche servizi bancari e indicazioni su attività filantropiche.

Naturalmente, la gestione patrimoniale è più costosa e comporta una commissione di mantenimento insieme a una commissione per un'attività gestita. Nonostante ciò, è un approccio meno complicato per gli utenti del servizio in cui un singolo manager coordina gli input di esperti finanziari, avvocati, commercialisti, agenti assicurativi e altri necessari per pianificare le esigenze finanziarie attuali e future del cliente. I gestori patrimoniali aiutano a stabilire le priorità.

Se hai bisogno di aiuto solo con i tuoi investimenti, avresti bisogno dei servizi di un gestore patrimoniale mentre se vuoi qualcuno che ti aiuti con i tuoi aspetti di pianificazione finanziaria a lungo termine oltre alla gestione patrimoniale, avresti bisogno di un gestore patrimoniale.

Mentre stiamo tutti lavorando per guadagnare denaro nella nostra vita, è altrettanto importante gestirli bene in modo da raggiungere i nostri obiettivi finanziari senza problemi. Ciò vale anche per le organizzazioni. La gestione del denaro è particolarmente importante per quelle persone che non hanno esperienza finanziaria. Gli individui / le istituzioni possono prendere i servizi di professionisti della finanza per consigliarli su tali questioni. Esistono in genere due categorie di servizi di private banking che gli investitori possono usufruire, vale a dire. gestione patrimoniale vs gestione patrimoniale.

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