Differenza tra Merchant Banking e Investment Banking
Merchant Banking è una combinazione di servizi bancari e di consulenza? Fornisce consulenza ai propri clienti in vari scenari come in questioni finanziarie, di marketing e legali. La banca commerciale è un istituto finanziario privato che si occupa di attività finanziarie internazionali come investimenti societari esteri, investimenti immobiliari esteri e finanziamenti commerciali. Investment Bank è un istituto finanziario che aiuta il governo, le imprese, l'HNI (High Net Worth) a reperire capitali. Le banche di investimento si occupano della vendita e della negoziazione di titoli nel mercato secondario. Le banche di investimento forniscono vari tipi di servizi ausiliari. Le banche di investimento forniscono sottoscrizione di titoli e servizi di prenotazione per i loro clienti.
Quali sono le nozioni di base sull'investment banking?
1) Servizi di ricerca
Le banche di investimento forniscono servizi di ricerca ai propri clienti. Comprendono raccomandazioni di acquisto e vendita di azioni, analisi di bilancio, previsioni finanziarie, modelli finanziari. Inoltre, le banche di investimento forniscono non solo servizi di ricerca azionaria, ma anche ricerca sul reddito fisso, ricerca finanziaria, ricerca economica e supporto analitico in varie classi di attività, mercati e segmenti di clientela.
2) Vendite e negoziazione
Questa attività di vendita e negoziazione in una banca di investimento è molto diversa da quella che troverete nella ricerca.
3) Raccolta di capitali
Come banca di investimento di intermediazione finanziaria aiuta i suoi clienti a raccogliere capitali attraverso processi IPO e FPO o collocamenti privati. Aiutano principalmente i loro clienti a raccogliere fondi attraverso offerte di debito e azioni. Come accennato in precedenza, ciò include la raccolta di capitali tramite IPO (Initial Public Offerings), collocamenti privati o altri per conto del cliente. Le banche di investimento guadagnano attraverso commissioni di consulenza. Il cliente ha preso l'aiuto delle banche di investimento per la raccolta di capitali.
4) Sottoscrizione
Quando una banca di investimento sottoscrive azioni o strumenti di debito, le banche di investimento assicurano ai suoi clienti che gli investitori acquisteranno la nuova emissione di azioni. Le banche di investimento svolgono un ruolo intermedio tra il suo cliente e gli investitori. Anche
5) Fusione e acquisizione
Questa è una delle principali funzioni che svolgono una banca di investimento.
Le banche di investimento forniscono consulenza in merito alla fusione e acquisizione ai propri clienti. Le banche di investimento creano diversi modelli di fusione e acquisizione. I banchieri di investimento eseguono analisi di accrescimento o diluizione per analizzare un'azienda. Inoltre, le banche controllano l'analisi delle sinergie.
6) Ristrutturazione
Investment Bank svolge un ruolo molto importante nella ristrutturazione e riorganizzazione del capitale. L'investment banking esegue la ristrutturazione di una società allo scopo di renderla più redditizia.
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Che cosa sono le basi del Merchant Banking?
La banca commerciale è un istituto finanziario privato che si occupa di attività finanziarie internazionali come investimenti societari esteri, investimenti immobiliari esteri e finanziamenti commerciali. La banca commerciale fornisce servizi come l'emissione di LC (lettere di credito), il trasferimento di fondi oltre confine, i consigli commerciali, ecc. Generalmente, i clienti della banca commerciale sono organizzazioni di medie dimensioni. Le banche commerciali non forniscono servizi di deposito come le banche commerciali al grande pubblico. La fonte principale di entrate di una banca commerciale è una commissione per la consulenza fornita.
La banca commerciale offre vari tipi di servizi.
1) Promozione del progetto
La promozione del progetto o i servizi di consulenza di progetto aiutano le società / le aziende ad analizzare la redditività di un progetto. La banca commerciale prepara un rapporto di progetto per il suo cliente, rapporto comprendente la struttura del capitale, l'analisi della liquidità, l'analisi della redditività e anche parametri economici e tecnici.
2) Sindacazione del prestito
I banchieri mercantili organizzano prestiti a termine (a breve, medio, lungo) per i loro clienti. Include principalmente la stima dei requisiti patrimoniali per un particolare progetto. Proposta di prestito preventivo della banca commerciale, svolgere attività graduali come discussioni primarie con istituti finanziari, preparazione della domanda di prestito e altri, ecc.
3) Sottoscrizione di titoli
Le banche commerciali forniscono servizi al cliente al fine di garantire la sottoscrizione totale o minima dell'emissione.
4) Consulenza aziendale
I banchieri mercantili offrono soluzioni finanziarie personalizzate ai propri clienti. Stanno fornendo diversi tipi di servizi di consulenza.
5) Capitale di rischio
La banca commerciale assiste i servizi di capitale di rischio ai propri clienti. Include discussioni con varie società di capitali di rischio; prendere accordi su tutti i documenti come la presentazione del progetto, la preparazione della domanda, i termini e le condizioni di negoziazione e infine l'ottenimento della lettera di approvazione.
6) Collocamento di titoli
Il banchiere commerciante aiuta a collocare e distribuire vari titoli. Aiutano nella distribuzione di azioni, obbligazioni, prodotti assicurativi, ecc.
Differenze tra Merchant Banking e Investment Banking
| Base | Investimento bancario | Merchant Bank |
| Attività | Le banche di investimento tradizionali erano impegnate nella sottoscrizione di azioni e nell'emissione di azioni | Le banche commerciali sono ben note nelle attività finanziarie internazionali. |
| Fusione e acquisizione | Le banche di investimento assistono le società nell'acquisizione e nelle fusioni | delle banche mercantili tradizionali non assistono le società nella fusione e nelle acquisizioni |
| Scala | Le banche di investimento si concentrano principalmente su società pubbliche e private su larga scala | Le banche commerciali forniscono principalmente servizi a società di piccole dimensioni. |
| Finanziamento commerciale | Banche di investimento | Le banche commerciali offrono finanziamenti commerciali ai propri clienti |
Riepilogo in Infografica
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