Differenza tra fondi indicizzati e fondi comuni
Hai mai pensato di investire nei fondi come un fondo indicizzato e un ETF? Poiché entrambi sono strumenti di investimento collettivo, la maggior parte delle persone rimane perplessa tra i 2 veicoli di investimento. I fondi sono generalmente suddivisi in 2 tipi, fondi indicizzati e fondi comuni. Questi due termini vengono utilizzati per fare riferimento all'obiettivo chiave sottostante del fondo. Tuttavia, non sono gli stessi nel senso che un Exchange Traded Fund (cioè ETF) è un tipo di fondo indicizzato che è un paniere di titoli o titoli negoziati in borsa. Ma un fondo indicizzato, d'altra parte, è una sorta di fondo comune di investimento, che cercherà di tracciare la performance di qualsiasi indice specifico.
I fondi indicizzati possono essere ETF (ovvero fondi negoziati in borsa) o fondi comuni di investimento che seguono un indice, come l'indice S&P 500. Il termine fondi comuni di investimento si riferisce in genere ai fondi gestiti attivamente che impiegano selezionatori di azioni con l'obiettivo di battere la performance del mercato azionario.
Vantaggi dei fondi di fondi indicizzati rispetto ai fondi comuni sono
- Non richiedono di detenere contanti,
- Non hanno alcun criterio minimo di acquisto come nei fondi comuni di investimento,
- Sono generalmente più liquidi e di basso costo rispetto ai fondi comuni di investimento
- Alcuni fondi ETF hanno un vantaggio fiscale rispetto ai fondi aperti.
Mentre ci sono anche alcuni svantaggi
- Un fondo indicizzato viene negoziato durante il giorno e quindi soggetto a manipolazione dei prezzi.
- Sono anche soggetti alla volatilità del mercato.
- Si possono reinvestire le sue plusvalenze e dividendi in fondi comuni mentre lo stesso è meno offerto in un fondo indicizzato
Confronto testa a testa tra fondi indicizzati e fondi comuni di investimento (infografica)
Di seguito è la differenza principale tra 9 fondi indicizzati e fondi comuni 
Differenze chiave tra fondi indicizzati e fondi comuni
Sia i fondi indicizzati che i fondi comuni sono scelte popolari sul mercato; parliamo di alcune delle principali differenze tra i fondi indicizzati e i fondi comuni.
- I fondi dell'Indice sono definiti come un fondo che seguirà un indice del mercato dei titoli e sarà negoziato come titoli ordinari o azioni. Un fondo indicizzato è un tipo di veicolo di investimento che seguirà la performance dell'indice di mercato di riferimento.
- I fondi indicizzati sono negoziati in una borsa riconosciuta. D'altro canto, non è possibile effettuare investimenti diretti in un fondo indicizzato. Tuttavia, è possibile acquistare un ETF e un fondo comune di investimento che possono essere acquistati a intervalli regolari tramite il Piano di investimento sistematico (SIP) o in un'unica soluzione.
- I fondi indicizzati sono quotati e negoziati durante il giorno. D'altro canto, i fondi comuni di investimento sono quotati al NAV determinato alla chiusura della giornata di negoziazione.
- Il prezzo di un fondo indicizzato si basa sull'offerta e sulla domanda dei titoli nel mercato dei capitali. Al contrario, un fondo comune è valutato secondo il Valore patrimoniale netto (cioè il NAV) di tale attività sottostante.
- Solo nei fondi dell'Indice, verranno inseriti ordini manuali che è necessario accedere per effettuare l'ordine di acquisto mentre, nel caso di un fondo comune, è possibile automatizzare il proprio investimento attraverso il Piano di investimento sistematico dando istruzioni permanenti alla banca.
- La liquidità e la flessibilità sono comparativamente più elevate nei fondi indicizzati che in un fondo comune.
- Le commissioni di negoziazione di fondi indicizzati come l'ETF sono elevate. Contrariamente a un fondo indicizzato, in caso di fondi comuni di investimento non vi sono commissioni di negoziazione basse o assenti.
Tabella comparativa dei fondi indicizzati e dei fondi comuni
Di seguito è riportato il 9 confronto più alto tra i fondi indicizzati e i fondi comuni
| La base del confronto tra fondi indicizzati e fondi comuni |
Fondi indicizzati |
Fondi comuni di investimento |
| Definizione di base | Un fondo indicizzato è un tipo di fondo di investimento che proverà a replicarsi e cercherà di raggiungere la performance di un determinato indice di mercato di riferimento, che è chiamato fondo indicizzato. | I fondi comuni di investimento sono il tipo di fondi di investimento che investono in titoli o panieri di titoli negoziati in borsa. |
| Generale Tipo di investimento
Strategia | I fondi indicizzati generalmente seguono un approccio passivo. | I fondi comuni di investimento su altri seguono un approccio di investimento attivo in cui il gestore degli investimenti cercherà di raggiungere l'alfa. |
| Obbiettivo | L'obiettivo principale dei fondi indicizzati è tracciare il rendimento dell'indice prima delle commissioni. | L'obiettivo principale del fondo comune è battere un rendimento dell'indice dopo le sue commissioni. |
| Rapporto di spesa annuale | Il rapporto spesa annuale dei fondi indicizzati è generalmente molto basso. | Il rapporto spesa annuale dei fondi comuni di investimento è generalmente elevato in quanto esiste un gestore attivo che vuole battere i rendimenti del mercato. |
| Esempi | L'ETF Vanguard 500 Index Fund (NYSEMKT: VOO) è una specie di fondo indicizzato. | Il fondo DSP Blackrock Mid Cap è un tipo di fondo comune che cerca di battere i rendimenti dell'indice Mid Cap. |
| Orari di trading | Gli ETF (fondi indicizzati) possono essere negoziati durante il giorno come il mercato azionario | Nel caso di fondi comuni di investimento, il NAV di fine giornata può essere calcolato e quindi possono essere acquistati in quel NAV. |
| Metodologia di acquisto | L'ETF deve essere acquistato in borsa. | Le unità possono essere acquistate ad intervalli regolari tramite SIP o somma forfettaria. |
| Base dei prezzi | La base del prezzo sarà attraverso la domanda e l'offerta di sicurezza nel mercato azionario. | Il NAV è alla base del prezzo. |
| Commissioni di trading | Le commissioni di negoziazione dell'ETF sono generalmente elevate | Si possono negoziare fondi comuni di investimento con commissioni di negoziazione basse. |
Conclusione
Come i titoli azionari e i fondi comuni d'investimento chiusi, i fondi indicizzati sono negoziati in normali borse valori e creati con uno scopo specifico o obiettivi. Ad esempio, i componenti di un ETF (tipo di fondo indicizzato) possono replicarsi e tentare di rispecchiare la performance di un indice azionario più ampio, come l'S & P 500 (uno dei più grandi indici azionari del mondo), o un prodotto come il litio. Poiché gli ETF o sostengono che i fondi indicizzati sono negoziati nelle normali borse valori, le loro valutazioni cambieranno in tempo reale per l'intero periodo del giorno di negoziazione, nonostante i valori patrimoniali netti sottostanti.
Un fondo comune è un tipo di fondo che combina i fondi di centinaia o migliaia di investitori per acquistare i titoli, che comprende obbligazioni, azioni, CD, fondi del mercato monetario e molti altri simili. Tutti i fondi comuni di investimento di cui sopra hanno scopi o obiettivi specifici, ad esempio, potrebbero concentrarsi su un determinato settore o settore o generare un reddito o un tasso di rendimento predeterminati.
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