Detto questo, i fondi comuni di investimento offrono molti vantaggi rispetto al trading su azioni. Ma insieme a questi fondi comuni di investimento derivano anche i rischi. Continuate a leggere per saperne di più sui vari tipi di fondi comuni d'investimento più importanti oggi sul mercato.
Fondi comuni di investimento - Tipologie variabili
In base alla natura degli investimenti, ciascun fondo comune può dichiarare il tipo di strumento in cui investirà. Ciò si divide ulteriormente in schemi di fondi azionari, fondi diversificati, fondi dorati, fondi del mercato monetario, settori specifici, schemi di fondi di debito e fondi indicizzati.
Mentre i fondi o i piani di debito sono anche chiamati fondi di reddito, i fondi o i piani diversificati sono chiamati fondi bilanciati. In base al momento della chiusura del sistema, le nozioni di base sui fondi comuni di investimento possono anche essere classificate in schemi aperti e chiusi. Laddove non vi sia una data specifica in merito alla data di chiusura dello schema, questo è aperto. Quindi, mentre i fondi aperti hanno una prospettiva più liberale, i fondi chiusi hanno una mentalità piuttosto ristretta!
Sulla base di regimi di incentivazione fiscale, i fondi comuni di investimento possono essere suddivisi in risparmio fiscale e non in fondi di risparmio fiscale. Un'altra tipologia è possibile in base alla periodicità / tempo dei pagamenti come i dividendi. La categorizzazione è la seguente:
- Schemi di fondi di pagamento di dividendi
- Schemi di reinvestimento
Ciò che è importante è che i fondi comuni di investimento lavorino a vantaggio reciproco di investitori e società. Gli schemi possono anche essere in varie permutazioni e combinazioni. Ad esempio, il finanziamento azionario è a tempo indeterminato e può avere un piano di pagamento dei dividendi.
Guarda prima che il tuo salto sia un adagio per i mercati dei fondi comuni. Prima dell'investimento, si dovrebbe essere chiari sulla natura del sistema e scegliere in base all'avversione al rischio e alla periodicità dei dividendi dal sistema.
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Fondi comuni di investimento: vari tipi
I fondi indicizzati sono quei fondi comuni che investono in un portafoglio di titoli che rappresentano l'intero mercato particolare o il suo pezzo. Un esempio potrebbe essere l'intero mercato azionario o solo una parte di esso come azioni internazionali o piccole imprese. I fondi possono essere creati per duplicare la performance del loro mercato rilevante. I fondi indicizzati seguono gli indici del mercato. Questi fondi hanno un prezzo accessibile e sono facili da mantenere. Ad esempio, un fondo indicizzato NSE mirerà a fornire lo stesso rendimento dell'indice NSE.
I fondi gestiti attivamente sono quelli gestiti attivamente da professionisti o gestori di portafoglio che scelgono titoli che corrispondono alle strategie di investimento. Rispetto all'indice di mercato, l'obiettivo di tali fondi è sovraperformare. Ad esempio, anziché tenere traccia dell'indice NSE, i gestori azionari attivi in India proveranno a superare l'indice. Gli investitori devono pagare i gestori per il loro lavoro e spetta ai gestori dei fondi comuni di investimento superare in astuzia l'indice.
I fondi del ciclo di vita o della data obiettivo sono quelli che investono in una miscela di azioni e obbligazioni. Si tratta fondamentalmente di fondi comuni di investimento realizzati con investimenti in altri fondi. L'allocazione del fondo ai suoi investimenti cambia nel tempo. Con l'età, l'investitore non solo invecchia, ma anche il rapporto tra il denaro assegnato alle azioni rispetto alle obbligazioni diventa conservativo. Funziona davvero bene se hai un gestore di portafoglio per monitorare i fondi.
I fondi lifestyle sono quelli che coinvolgono una miscela di fondi azionari e obbligazionari che non cambiano nel tempo. I fondi per lo stile di vita possono essere moderati, aggressivi o conservatori.
I fondi a gestione fiscale sono fondi comuni di investimento che mirano a mantenere le plusvalenze imponibili, oltre ad altre distribuzioni ai finanziatori alla percentuale più bassa.
I fondi bilanciati sono quelli che investono in una combinazione di azioni e obbligazioni. Questi fondi hanno un mix conservativo di quasi il 60% delle azioni e il restante pre-taglio delle obbligazioni in genere. I fondi bilanciati sono una combinazione di fondi di crescita e reddito. Forniscono entrate correnti e più crescita in seguito. Tali fondi comuni hanno stabilità da bassa a moderata. Colpendo ulteriormente una chiglia uniforme, promettono rendimenti dei fondi comuni di investimento modesti sebbene l'investitore abbia qualche rischio.
I fondi di reddito sono quei fondi comuni che investono in titoli a reddito fisso generando così un reddito regolare. Sebbene questa sia un'opzione stabile, non è priva di rischi. I tassi di interesse dei fondi di reddito sono sensibili in una certa misura.
Apri o Chiudi: le molte opzioni
Un fondo chiuso ha azioni fisse che sono in circolazione e operano per una durata fissa di circa un decennio. Tali fondi sono aperti solo per un periodo di tempo limitato e sono negoziati in borsa con un periodo di rimborso specificato. I fondi aperti sono disponibili per la sottoscrizione durante tutto l'anno. A differenza dei fondi chiusi, questi non sono quotati in borsa. Questi sono fondi aperti perché gli investitori hanno la flessibilità di acquistare o vendere i loro investimenti in qualsiasi momento.
Aprire un mondo di possibilità: diversi fondi aperti
I sistemi di debito / reddito sono quelli in cui una parte massiccia del fondo investibile è canalizzata tramite obbligazioni, titoli di Stato e strumenti di debito. L'apprezzamento del capitale è basso rispetto ai fondi comuni azionari. Esiste un basso rischio associato a questo tipo di fondo comune ma ci sono anche bassi rendimenti.
I sistemi di fondi comuni di investimento del mercato monetario sono finalizzati alla conservazione del capitale in base al quale gli utili seguiranno poiché i tassi di interesse sono più elevati su questi tipi di fondi rispetto ai depositi bancari. Questi fondi comportano meno rischi e sono altamente liquidi. Questi fondi sono ideali per gli investitori che desiderano strumenti a breve termine in attesa di opzioni migliori. I rendimenti ragionevoli sono l'USP di questi fondi.
I fondi azionari o di crescita sono un fondo comune di investimento popolare tra coloro che sono investitori al dettaglio. Questo potrebbe essere un investimento ad alto rischio a breve termine, ma più che compensarlo a lungo termine. Per benefici a lungo termine, questo è il miglior fondo aperto.
I sistemi di indici seguono strategie di investimento passivo e indici di riferimento come Sensex e Nifty. Un altro tipo di fondi aperti sono i fondi settoriali investiti in settori specifici quali IT, prodotti farmaceutici o segmenti del mercato dei capitali come small, medium e large cap. I rischi sono alti, ma lo sono anche i rendimenti.
Un altro tipo di schemi aperti è il risparmio fiscale che offre opportunità a lungo termine e vantaggi fiscali. Chiamati schemi di risparmio collegati alle azioni, hanno un periodo di blocco di 3 anni.
I fondi bilanciati sono un tipo di fondi aperti che godono di crescita e reddito a intervalli regolari ed è perfetto per gli investitori che sono cauti ma assumono rischi.
Colmare il divario di investimento in modo sicuro: chiudere i piani di fondi comuni di investimento conclusi
I fondi comuni di investimento chiusi sono quelli che hanno un periodo di scadenza stabilito e gli investitori possono investire durante il periodo di offerta di nuovi fondi solo per un periodo di tempo limitato. Si tratta di fondi comuni di investimento protettivi che investono e custodiscono il capitale allo stesso tempo. Un fondo comune chiuso è la protezione del capitale. In questo tipo di fondo, l'importo principale viene tutelato mentre vengono forniti rendimenti ragionevoli. Investire in titoli a reddito fisso di alta qualità con un'esposizione limitata alle azioni è un'altra caratteristica di questo fondo comune.
I piani a scadenza fissa o FMP sono schemi di fondi comuni di investimento entro un periodo di scadenza specifico. Gli schemi includono strumenti di debito che maturano in linea con un determinato periodo di tempo e guadagnano la componente di interesse dei titoli all'interno di un portafoglio. La componente di interesse viene definita coupon. I piani a scadenza fissa sono gestiti passivamente e le spese sostenute per questo schema sono inferiori a quelle gestite attivamente.
Fondi comuni d'investimento a intervalli: il meglio dei due mondi
Operando nell'ambito della combinazione di schemi aperti e chiusi, offrono agli investitori la possibilità di scambiare unità a intervalli prestabiliti.
Gestione del fondo comune: distinzione attiva contro passiva
Fondi gestiti attivamente indicano che il gestore del portafoglio tenta attivamente di sovraperformare i benchmark di mercato o commerciali. La gestione passiva comprende partecipazioni in cui i titoli sono progettati per misurare e replicare la performance dei fondi comuni di investimento di indici di riferimento.
Unico nel suo genere: fondi speciali
Questi fondi sono associati a determinati mandati come cause sociali, materie prime, beni immobili e così via. Un esempio di questo tipo di fondo comune di investimento è l'investimento sociale o etico in cui il fondo investe in società di fondi comuni di investimento che promuovono la tutela dell'ambiente, i diritti umani e l'inclusione evitando le industrie della difesa, militari, del gioco d'azzardo o delle bevande alcoliche.
Fondi di fondi: il quadro più ampio
Questi fondi investono in altri fondi e sono simili ai fondi bilanciati. Hanno un MER più elevato rispetto ai fondi comuni indipendenti.
La filosofia dell'investimento: molti approcci
I gestori di portafoglio seguono diverse filosofie e stili di investimento per raggiungere gli obiettivi di investimento di un fondo. I fondi con diversi stili di investimento consentono una diversificazione oltre il tipo di investimento e un buon mezzo per ridurre il rischio.
- Approccio dall'alto verso il basso: questo approccio all'investimento guarda al quadro economico più ampio e investe in società specifiche che sembrano avere buone prestazioni a lungo termine.
- Approccio bottom-up: si concentra sulla scelta di società specifiche che si comportano bene indipendentemente dallo stato del settore e / o dell'economia.
- Una combinazione dei due è generalmente seguita dai gestori di portafoglio che sovrintendono a un portafoglio globale.
- L'analisi tecnica è un altro stile di investimento che si basa su dati di mercato passati per rilevare la direzione dei prezzi di investimento.
Around the World: fondi comuni di investimento per regione
I fondi globali o internazionali sono quelli in cui l'investitore effettua un investimento in qualsiasi parte del mondo. L'aspetto positivo di questi fondi è che fanno parte di un portafoglio ben bilanciato che riduce il rischio attraverso la diversificazione, pur comportando rischi nazionali e politici.
I fondi settoriali sono destinati a settori specifici dell'economia tra cui sanità, finanza e biotecnologia. Questo è un fondo comune di investimento estremamente rischioso e di conseguenza immensamente redditizio.
I fondi regionali si concentrano su alcune parti del mondo come una particolare regione o nazione. Questi titoli di fondi comuni di investimento rendono più facile investire in paesi stranieri, ma devi essere pronto per un'alta percentuale di perdite. Questo perché i fattori locali tendono ad essere molto influenti nel decidere il destino di tali fondi comuni di investimento. Dalla leadership politica allo status economico, le dinamiche della regione influenzano il fondo comune e il denaro ricavato da esso.
Conclusione
Rob Chernow ha affermato che la parte migliore dei fondi comuni di investimento è che offrono sicurezza e diversificazione, ma non offrono necessariamente diversificazione o sicurezza.
Molti analisti hanno parlato di come i fondi comuni di investimento sono soggetti a rischi e il documento di offerta è una considerazione importante. I fondi comuni hanno un compromesso rischio-rendimento in base al quale maggiore è il rischio, maggiore è la remunerazione.
L'unico trucco è minimizzare il rischio e massimizzare i guadagni. Ma il trucco è che la ricompensa è possibile solo dove c'è rischio. I fondi comuni di investimento sono una forma di investimento tanto rischiosa quanto la negoziazione di futures … l'unica differenza è che stai affidando il capitale a un gestore di portafoglio che è un abile esperto professionale nell'ottenere i premi senza incorrere in rischi. La scelta del giusto fondo comune e come investire in fondi comuni può avere ripercussioni finanziarie immediate ea lungo termine. Il contante è un dato di fatto, ma il profitto è un'opinione. I fondi comuni di investimento rendono tale opinione una certezza.
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