Formula del tasso di rendimento (sommario)
- Formula del tasso di rendimento
- Calcolatore del tasso di rendimento
- Formula del tasso di rendimento in Excel (con modello Excel)
Formula del tasso di rendimento
Il tasso di rendimento è il rendimento dell'investimento per un periodo che potrebbe essere profitti o perdite. È fondamentalmente una percentuale dell'importo superiore o inferiore all'importo dell'investimento. Se il ritorno dell'investimento è positivo significa che c'è un guadagno sull'investimento e se il ritorno dell'investimento è negativo significa che c'è una perdita sull'investimento. Il tasso di rendimento viene confrontato con utili o perdite sugli investimenti. Il tasso di rendimento espresso in percentuale e noto anche come ROR. La formula del tasso di rendimento è uguale al valore corrente meno il valore originale diviso per il valore originale moltiplicato per 100.
Ecco la formula del tasso di rendimento -
Dove,
- Valore corrente = valore attuale dell'investimento.
- Valore originale = valore dell'investimento.
Il tasso di rendimento per un periodo di un anno sull'investimento è noto come rendimento annuale.
Esempi di formula del tasso di rendimento
Vediamo un esempio per comprendere meglio la formula del tasso di rendimento.
È possibile scaricare questo modello di Excel Formula tasso di rendimento qui - Modello di Excel formula tasso di rendimentoFormula del tasso di rendimento - Esempio n. 1
Un investitore ha acquistato una quota al prezzo di $ 5 e ne ha acquistati 1.000 condivisi nell'anno 2017 dopo un anno decide di venderli al prezzo di $ 10 nell'anno 2018. Ora, vuole calcolare il tasso di rendimento sui suoi investimenti importo di $ 5.000.
Come sappiamo,
Tasso di rendimento = (Valore corrente - Valore originale) * 100 / Valore originale
Inserisci il valore nella formula sopra.
- Tasso di rendimento = (10 * 1000 - 5 * 1000) * 100/5 * 1000
- Tasso di rendimento = (10.000 - 5.000) * 100 / 5.000
- Tasso di rendimento = 5.000 * 100 / 5.000
- Tasso di rendimento = 100%
Il tasso di rendimento delle azioni è del 100% .
Ora, vediamo un altro esempio per capire la formula del tasso di rendimento.
Formula del tasso di rendimento - Esempio n. 2
Amey aveva acquistato casa nel 2000 al prezzo di $ 100.000 nell'area esterna della città dopo che a volte si sono sviluppate aree, vari uffici, centri commerciali aperti in quella zona che porta ad un aumento del prezzo di mercato della casa di Amey nell'anno 2018 a causa del suo trasferimento di lavoro deve vendere la sua casa al prezzo di $ 175.000. Ora, calcoliamo il tasso di rendimento sulla sua proprietà.
Come sappiamo,
Tasso di rendimento = (Valore corrente - Valore originale) * 100 / Valore originale
Inserisci il valore nella formula sopra.
- Tasso di rendimento = (175.000 - 100.000) * 100 / 100.000
- Tasso di rendimento = 75.000 * 100 / 100.000
- Tasso di rendimento = 75%
Il tasso di rendimento a casa di Amey è del 75%.
Tasso di rendimento annuale -
Il tasso di rendimento regolare indica l'utile o la perdita di un investimento per un periodo di tempo. È espresso in termini di percentuale. Il tasso di annualizzazione sul rendimento noto anche come tasso di crescita annuale composto (CAGR). È il ritorno dell'investimento ogni anno. La formula del tasso di rendimento annualizzato è pari al valore corrente all'aumentare del valore originale in potenza diviso per numero di anni, quindi l'intero componente viene sottratto per uno.
La formula per lo stesso può essere scritta come: -
In questa formula, qualsiasi guadagno realizzato è incluso nella formula.
Vediamo un esempio per capirlo.
Formula del tasso di rendimento - Esempio n. 3
Un investitore acquista 100 azioni al prezzo di $ 15 per azione e riceve un dividendo di $ 2 per azione ogni anno e dopo 5 anni le vende al prezzo di $ 45. Ora, dobbiamo calcolare il rendimento annualizzato per l'investitore.
Come sappiamo,
Tasso di rendimento annualizzato = (Valore corrente / Valore originale) (1 / Numero dell'anno)
Inserisci il valore nella formula.
- Tasso di rendimento annualizzato = (45 * 100/15 * 100) (1/5) - 1
- Tasso di rendimento annualizzato = (4500/1500) 0, 2 - 1
- Tasso di rendimento annualizzato = 0, 25
Quindi,
Tasso di rendimento annuo = 25%
Pertanto, il tasso di rendimento annuale delle azioni è del 25%.
Ora, calcoliamo il tasso di rendimento delle azioni.
Tasso di rendimento = (Valore corrente - Valore originale) * 100 / Valore originale
Inserisci il valore nella formula.
- Tasso di rendimento = (45 * 100-15 * 100) * 100/15 * 100
- Tasso di rendimento = (4500 - 1500) * 100/1500
- Tasso di rendimento = 200%
Ora, il tasso di rendimento è del 200% per le azioni.
Il tasso di rendimento è anche noto come ritorno sull'investimento. Il tasso di rendimento è applicabile a tutti i tipi di investimenti come azioni, immobili, obbligazioni ecc.
Formula del tasso di rendimento - Esempio n. 4
Supponiamo che un investitore investa $ 1000 in azioni di Apple Company nel 2015 e abbia venduto le sue azioni nel 2016 a $ 1200.
Quindi, il tasso di rendimento sarà:
- Tasso di rendimento = (Valore corrente - Valore originale) * 100 / Valore originale
- Tasso di rendimento Apple = (1200 - 1000) * 100/1000
- Tasso di rendimento Apple = 200 * 100/1000
- Tasso di rendimento Apple = 20%
Ha anche investito $ 2000 in azioni Google nel 2015 e ha venduto le sue azioni nel 2016 a $ 2800.
Quindi il tasso di rendimento sarà il seguente: -
- Tasso di rendimento = (Valore corrente - Valore originale) * 100 / Valore originale
- Tasso di rendimento Google = (2800 - 2000) * 100/2000
- Tasso di rendimento Google = 800 * 100/2000
- Tasso di rendimento Google = 40%
Quindi, attraverso il tasso di rendimento, si può calcolare la migliore opzione di investimento disponibile. Possiamo vedere che l'investitore guadagna più profitti nell'investimento di Google che in Apple, poiché il tasso di ritorno sull'investimento in Google è più alto di Apple.
Significato e uso della formula del tasso di rendimento
Il tasso di rendimento ha molteplici usi e sono i seguenti: -
- Il tasso di rendimento è utilizzato in finanza dalle società in qualsiasi forma di investimento come attività, progetti, ecc.
- Il tasso di rendimento misura l'utile sul capitale investito come il tasso di rendimento delle attività, il tasso di rendimento del capitale, ecc.
- Il tasso di rendimento è utile nel prendere decisioni di investimento.
- È utilizzato nell'analisi finanziaria da parte degli investitori.
Calcolatore del tasso di rendimento
È possibile utilizzare il seguente calcolatore del tasso di rendimento
| Valore corrente | |
| Valore originale | |
| Formula del tasso di rendimento | |
| Formula del tasso di rendimento = |
|
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|
Formula del tasso di rendimento in Excel (con modello Excel)
Qui faremo lo stesso esempio della formula Tasso di rendimento in Excel. È molto facile e semplice È necessario fornire i due input, ovvero Valore corrente e Valore originale
È possibile calcolare facilmente il tasso di rendimento utilizzando la formula nel modello fornito.
Esempio 1
Esempio n. 2
Esempio n. 3
Esempio n. 4
Conclusione
Il tasso di rendimento è una metrica popolare a causa della sua versatilità e semplicità e può essere utilizzato per qualsiasi investimento. Il ritorno del rendimento viene sostanzialmente utilizzato per calcolare il tasso di rendimento degli investimenti e aiutare a misurare la redditività degli investimenti. Se il tasso di rendimento dell'investimento è positivo, probabilmente ne vale la pena, mentre se il tasso di rendimento è negativo, ciò implica una perdita e quindi l'investitore dovrebbe evitarlo. Maggiore è la percentuale maggiore è il beneficio ottenuto. Una cosa da tenere a mente è considerare il valore nel tempo del denaro. Per un semplice acquisto o vendita di azioni il valore del denaro nel tempo non ha importanza, ma per il calcolo di immobilizzazioni come l'edificio, casa dove il valore si apprezza nel tempo. Pertanto, viene utilizzata la formula del tasso di rendimento annualizzato. È possibile utilizzare il tasso di rendimento per confrontare i tassi di rendimento sull'acquisto di attrezzature di capitale, mentre un investitore può calcolare quali acquisti di titoli hanno ottenuto risultati migliori
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Questa è stata una guida per una formula di tasso di rendimento. Qui discutiamo i suoi usi insieme ad esempi pratici. Ti forniamo anche un calcolatore del tasso di rendimento con modello Excel scaricabile. Puoi anche consultare i seguenti articoli per saperne di più -
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