Tecniche per rilevare le analisi delle frodi - Al giorno d'oggi i dati aziendali vengono gestiti e archiviati dai sistemi IT all'interno di un'organizzazione. Pertanto le organizzazioni si affidano maggiormente ai sistemi IT per supportare i processi aziendali. A causa di tali sistemi IT, il livello di interazione umana è stato ridotto in misura maggiore, il che a sua volta diventa il motivo principale per cui si verificano frodi all'interno di un'organizzazione. Per rilevare e prevenire nuovamente tali frodi, le organizzazioni richiedono controlli automatici.

Intercettazione di una frode

Rilevamento delle frodi indica l'identificazione di frodi effettive o previste da effettuare all'interno di un'organizzazione. Un'organizzazione deve implementare sistemi e processi adeguati per rilevare le frodi nelle fasi iniziali o anche prima che si verifichino. Il rilevamento delle frodi è costituito dalle seguenti tecniche

  • Proattivo e reattivo
  • Manuale e automatizzato

Un'organizzazione dovrebbe includere queste tecniche di rilevamento delle frodi nella sua strategia antifrode

Perché è importante rilevare le frodi?

La tecnica di rilevamento delle frodi è importante per un'organizzazione per scoprire nuovi tipi di frodi e anche alcune frodi tradizionali. Anche la tecnica di rilevazione delle frodi più efficace può essere elusa da un abile truffatore. Quindi l'organizzazione dovrebbe essere molto intelligente nello sviluppo di tali tecniche di rilevamento delle frodi.

I vantaggi del rilevamento delle frodi includono quanto segue

  • Ridotta esposizione ad attività fraudolente
  • Riduzione dei costi associati alla frode
  • Scopri i dipendenti vulnerabili a rischio di frode
  • Avere controlli organizzativi
  • Migliora i risultati dell'organizzazione
  • Ottiene la fiducia e la fiducia degli azionisti dell'organizzazione

Analisi per il monitoraggio delle frodi

L'accessibilità dei dati aziendali da fonti interne ed esterne è diventata più semplice. Ciò consente alle organizzazioni di utilizzare le analisi nei loro programmi di rilevamento delle frodi. L'analisi dei dati sulle frodi svolge un ruolo cruciale nella rilevazione precoce e nel monitoraggio delle frodi. Queste tecniche di analisi dei dati aiuteranno l'organizzazione a rilevare i possibili casi di frode e ad attuare un efficace programma di monitoraggio delle frodi per proteggere l'organizzazione.

Che cos'è Analytics fraudolento?

L'analisi delle frodi è la combinazione della tecnologia analitica e delle tecniche di analisi delle frodi con l'interazione umana che aiuterà a rilevare le possibili transazioni improprie come la frode o la corruzione prima che venga effettuata la transazione o dopo che la transazione è stata effettuata.

Perché Frode Analytics?

Il rilevamento tradizionale dell'anomalia e vari metodi basati su regole sono già in pratica da molte organizzazioni per rilevare e prevenire le frodi. Ma non sono così potenti. Hanno i loro limiti. Quando l'analitica viene aggiunta a tali metodi tradizionali, migliora le capacità di rilevamento delle frodi e dà una nuova dimensione alle tecniche di rilevamento delle frodi.

Un altro motivo importante per l'utilizzo dell'analisi dei dati per gestire le frodi è perché oggigiorno i sistemi di controllo interno presentano debolezze di controllo. Per evitare ciò, le organizzazioni dovrebbero avere il controllo su ogni transazione che ha luogo e testare la transazione utilizzando l'analisi delle frodi.

E l'analisi delle frodi aiuta anche a misurare le prestazioni che ti aiuteranno a standardizzare e avere un controllo per il miglioramento costante.

Vantaggi dell'analisi delle frodi

  • Identifica modelli nascosti

L'analisi delle frodi identifica nuovi modelli, tendenze e scenari in cui si verificano le frodi. Considerando che agli approcci tradizionali mancano queste cose.

  • Integrazione dei dati

L'analisi delle frodi svolge un ruolo importante nell'integrazione dei dati. Combina dati provenienti da varie fonti e registri pubblici che possono essere integrati in un modello.

  • Valorizzare gli sforzi esistenti

L'analisi delle frodi non sostituisce i metodi tradizionali basati su regole ma si aggiunge ai tuoi sforzi esistenti per offrirti risultati più migliorati

  • Sfruttare i dati non strutturati

L'analisi delle frodi aiuta a ricavare il massimo valore dai dati non strutturati. La maggior parte dei dati strutturati sono archiviati nel data warehouse dell'organizzazione. Ma i dati non strutturati sono il luogo in cui si svolgono attività più fraudolente. È qui che l'analisi del testo svolge un ruolo importante nella revisione dei dati non strutturati e nella prevenzione delle frodi.

  • Migliora le prestazioni

Con l'uso dell'analisi delle frodi puoi facilmente identificare cosa funziona per la tua organizzazione e cosa non funziona per la tua organizzazione

Processo di analisi dei dati

I passaggi per creare il tuo programma di frode

  • Creare un profilo che includa tutte le aree in cui è prevista la frode e i possibili tipi di frode in tali aree.
  • Misurare il rischio di frode e l'esposizione complessiva all'organizzazione. Dai la priorità ai rischi in base alla frode.
  • Segui il metodo di test ad hoc per trovare indicatori di frode in particolari aree dell'organizzazione
  • Stabilire la valutazione del rischio e decidere dove prestare maggiore attenzione
  • Monitorare l'attività e comunicarla in tutta l'organizzazione in modo che i dipendenti dell'organizzazione siano consapevoli di ciò che accade nell'organizzazione
  • Se viene rilevata una frode, informare immediatamente la direzione per risolvere il problema e scoprire perché si è verificato
  • Correggi eventuali controlli rotti
  • La separazione dei compiti è molto essenziale
  • Espandi l'ambito del programma e ripeti il ​​processo

Metodi di analisi delle frodi

Esistono cinque importanti metodi di rilevamento delle frodi.

  • campionatura

Il campionamento è obbligatorio per alcuni processi di rilevazione delle frodi. Il campionamento sarà più efficace laddove è coinvolta molta popolazione di dati. Ma ha ancora il suo svantaggio. Il campionamento potrebbe non essere in grado di controllare completamente il rilevamento delle frodi poiché prende in considerazione solo poche popolazioni. Le transazioni fraudolente non si verificano in modo casuale, pertanto un'organizzazione deve testare tutte le transazioni per rilevare in modo efficace la frode.

  • Ad hoc

Ad-Hoc non è altro che scoprire una frode per mezzo di un'ipotesi. Ti permette di esplorare. Puoi testare le transazioni e scoprire se ci sono opportunità di frode. Puoi avere un'ipotesi per verificare e scoprire se si verificano attività fraudolente e quindi puoi indagare sulla stessa.

  • Analisi ripetitive o continue

Analisi ripetitive o competitive significa creare e impostare script per l'esecuzione su un grande volume di dati per identificare le frodi che si verificano nel corso di un periodo di tempo.

Esegui lo script ogni giorno per esaminare tutte le transazioni e ricevere notifiche periodiche relative alle frodi. Questo metodo può aiutare a migliorare l'efficienza e la coerenza complessive dei processi di rilevamento delle frodi.

  • Tecniche di analisi

Le tecniche analitiche ti aiutano a scoprire frodi non normali

  • Calcola i parametri statistici per scoprire valori che superano le medie della deviazione standard.
  • Guarda i valori alti e bassi e scopri le anomalie lì. Tali anomalie sono spesso indicatori di frode
  • Classificare i dati: raggruppare i dati e le transazioni in base a fattori specifici come l'area geografica.

Legge di Benford

La legge di Benford può spesso essere utilizzata come indicatore di dati fraudolenti. La distribuzione di Benford è non uniforme con cifre più piccole più probabili delle cifre più grandi. Usando la legge di Benford puoi testare determinati punti e numeri e identificare quelli che appaiono frequentemente di quanto dovrebbero e quindi sono i sospetti.

Esistono diversi altri strumenti di data mining per il rilevamento delle frodi per rilevare le frodi

  • Corrispondenza dati : questo metodo scoprirà se sono presenti dati che corrispondono esattamente a un altro dato.
  • Sembra - Questo è un altro metodo potente in cui identifica le variazioni dei nomi validi dei dipendenti dell'azienda.
  • Duplicati : questo è un altro metodo che viene comunemente utilizzato da molte organizzazioni per identificare le frodi e qualsiasi errore che si verifica all'interno di tutte le transazioni commerciali.
  • Lacune : in questo metodo è possibile scoprire i dati sequenziali mancanti. Ad esempio, se disponi di ordini di acquisto emessi dalla società in ordine sequenziale e se manca qualcosa, puoi scoprirlo facilmente. Questo è un metodo semplice e funzionerà alla grande se usato correttamente.

Analisi delle frodi nelle compagnie assicurative

L'analisi dei dati si è rivelata davvero affidabile nel rilevamento di frodi in vari settori. Facciamo un esempio di rilevamento delle frodi della compagnia di assicurazione che utilizza metodi di rilevamento delle frodi

Tre metodi di rilevamento delle frodi utilizzati dalla compagnia di assicurazione

  1. Analisi delle reti sociali (SNA)

Il metodo SNA segue l'approccio ibrido per rilevare le frodi. L'approccio ibrido comprende regole aziendali organizzative, metodi statistici, analisi dei modelli e analisi dei collegamenti di rete. Quando si cerca la frode nell'analisi dei collegamenti, è necessario cercare i cluster e il modo in cui i cluster si collegano agli altri. Diverse fonti di dati come documenti, sentenze e fallimenti possono essere integrate in un modello.

La figura seguente illustra il flusso del metodo di rilevamento delle frodi SNA in una compagnia assicurativa

  1. Analisi predittiva di rilevamento delle frodi per big data

L'analisi predittiva utilizza l'analisi del testo e l'analisi del sentiment per esaminare i big data per il rilevamento delle frodi. L'analisi predittiva è stata ampiamente utilizzata da molte organizzazioni in quanto aiuta a rilevare in modo proattivo le frodi. All'inizio l'analisi predittiva veniva utilizzata per analizzare le informazioni statistiche memorizzate nei database strutturati, ma ora è estesa al regno dei big data. L'immagine che segue mostra il flusso di rilevamento delle frodi mediante l'analisi dei big data

  1. Social Customer Relationship Management (CRM)

Social CRM è un processo di rilevamento delle frodi. In questi giorni è molto cruciale per le compagnie assicurative collegare i social media al loro CRM. Il collegamento dei social media al CRM aumenta la trasparenza con i clienti. Questa trasparenza guadagna la fiducia dei clienti sull'organizzazione. Questo ecosistema incentrato sul cliente è di grande beneficio per l'azienda e vede anche che i clienti hanno il controllo. Il diagramma seguente rappresenta il flusso di Social CRM nelle compagnie assicurative

Implementazione di Data Analytics per il rilevamento di frodi

Molte compagnie assicurative utilizzano diversi strumenti di rilevamento delle frodi per rilevare le frodi. Ma è necessario un quadro più affidabile per rendere più efficace il processo di rilevamento delle frodi. Abbiamo elencato qui alcuni passaggi su come implementare l'analisi per il rilevamento delle frodi

  • Esegui SWOT

Molte organizzazioni hanno compreso l'importanza crescente dell'analisi delle frodi. Ma in fretta stanno optando per costose soluzioni di rilevamento delle frodi che non corrispondono ai punti di forza e di debolezza dell'azienda. Pertanto, le organizzazioni dovrebbero eseguire l'analisi SWOT prima di iniziare con il programma di rilevamento delle frodi al fine di farlo funzionare al meglio.

  • Crea un team dedicato alla gestione delle frodi

Le aziende tradizionali non hanno un team specifico per il rilevamento delle frodi. Ma in questi giorni è importante avere un team dedicato che lavora per trovare e prevenire le frodi nell'organizzazione. Il team dovrebbe disporre di un flusso adeguato e di un adeguato sistema di rilevamento delle frodi di segnalazione.

  • Crea o acquista l'opzione

Una volta terminata l'analisi SWOT e terminata l'allocazione del team, è importante che le aziende decidano come vogliono implementare l'analisi e quali risorse sono necessarie. Le aziende devono sapere se sono in grado di creare autonomamente una soluzione di analisi o devono acquistare una soluzione analitica di rilevamento delle frodi da un fornitore. Se è necessario acquistare, la società dovrebbe fare una ricerca sui diversi fornitori di rilevamento delle frodi e sui loro prodotti disponibili sul mercato adatto alla loro azienda. Ci sono alcuni fattori importanti da considerare quando si acquista una soluzione di analisi delle frodi come costo, interfaccia utente, scalabilità, facilità di integrazione e altro.

  • Dati puliti

Integrare tutti i database nell'organizzazione e rimuovere tutte le cose indesiderate dai database.

  • Definire le regole commerciali pertinenti

Le aziende dovrebbero elaborare regole commerciali dopo aver fatto una ricerca sulle risorse e le competenze dell'azienda. Esistono diversi tipi di frode e alcuni dei quali sono specifici per un determinato settore. Il fornitore esterno non può creare una solida soluzione di rilevamento delle frodi senza ottenere gli input adeguati dall'organizzazione o dall'azienda.

  • Impostazione della soglia

Indipendentemente dal fatto che la soluzione sia integrata o acquistata all'esterno dell'azienda, è necessario fornire valori limite per diverse anomalie. Le soglie vengono impostate mediante il rilevamento delle anomalie. Se i limiti sono troppo alti, allora ci sono possibilità che si verifichino frodi. Se i limiti sono troppo bassi, allora si sprecano molto tempo e risorse. Pertanto un'organizzazione dovrebbe essere molto intelligente nel determinare le soglie

  • Modellazione predittiva

Gli strumenti di data mining vengono utilizzati per creare modelli che producono punteggi di propensione alla frode collegati a metriche non identificate. Dopo che il punteggio viene eseguito automaticamente, i risultati vengono stabiliti per la revisione e ulteriori analisi.

  • Utilizzando SNA

SNA ha dimostrato di essere il programma di rilevazione delle frodi più efficace modellando le relazioni tra le varie entità.

  • Costruisci un sistema integrato di gestione dei casi sfruttando i social media

Il sistema di gestione dei casi consente a un investigatore di conoscere tutti i risultati importanti che sono rilevanti per un'indagine e può essere costituito da dati strutturati o non strutturati. Le metriche sono indicatori di frode e possono essere utili per il confronto a livello organizzativo o di rete.

  • Soluzioni di analisi lungimiranti

Le aziende dovrebbero sempre cercare eventuali fonti di dati aggiuntive e integrarle con l'attuale programma di rilevamento delle frodi per creare il programma di rilevamento delle frodi più efficiente ed efficace. Questo ti aiuterà a sradicare eventuali nuove frodi che potrebbero svilupparsi in futuro.

Conclusione

Le frodi aumenteranno all'aumentare del volume delle transazioni dell'azienda. L'avanzamento della tecnologia è un vantaggio e un vantaggio per la tua azienda in quanto apre nuove strade per i truffatori. le analisi per rilevare le frodi possono svolgere un ruolo molto importante nell'individuare le frodi nelle prime fasi e proteggere la tua azienda da gravi perdite. Non richiede molto tempo e risorse per far funzionare l'analisi delle frodi per la tua azienda. Inizia con un piccolo progetto di rilevamento delle frodi e quindi inizia a espandersi. Possono essere necessarie solo poche settimane.

Categoria:

Big Data